PPM-Fokus

AAA

Portföljen består av aktie- och räntefonder, med noggrann exponering mot utvalda branscher.

Så funkar det

Oavsett vart man befinner sig i livet finns det alltid goda anledningar att ta vara på sitt pensionssparande. Premiepensionen är en viktig del av det totala pensionssparandet. I regel är detta ett långsiktigt sparande därav rekommenderar vi att skruva upp risken för att krydda din pension!

Fondportföljen

PPM-Fokus är en exempelportfölj som består både av aktie- och räntefonder. Likt namnet, fokuserar portföljen på investeringar med exponering mot noga utvalda branscher. Portföljen är koncentrerad och inriktad gentemot stabil tillväxt. Placeringsfilosofin är långsiktig och hållbarhet eftersträvas.
Ett av målen är att uppnå högsta möjliga avkastning till en kontrollerad risk. Allt för att göra ditt PPM sparande så tryggt och enkelt som möjligt.

 

Vem passar den?

PPM-Fokus är en bekväm portfölj med få fondbyten (ca 0-2 byten per år). Portföljen passar sparare som har längre sparhorisont än 5 år. Observera att detta bara är en exempelportfölj hur man skulle kunna göra och du är själv alltid ansvarig för dina egna placeringar!

 

Innehav och fördelning

Nedan finner du vilka fonder som ingår i portföljen, fördelning, senaste byten samt hur den presterad historiskt.

Lannebo Teknik: 20%

PPM-nummer: 771030
Fonden investerar i tillväxtföretag världen över t.ex, FoU-intensiva företag inom snabbväxande branscher som läkemedel, telekom, teknologi, bioteknik, Internet och media. Målet är att identifiera och placera i bolag som kommer att uppvisa snabb och lönsam tillväxt.

Skandia Time Global: 20%

PPM-nummer: 439471
Fonden investerar globalt i företag inom TIME-sektorerna, dvs. telekom, information, media och underhållning (entertainment). Investeringarna sprids på ett flertal bolag och länder, främst i marknadsledande företag.

Spiltan Småbolagsfond: 20%

PPM-nummer: 152181
Fonden strävar efter stort inslag av mindre bolag med väl definierad och beprövad affärside. Ju större grad av särprägel desto bättre. Fonden är aktivt förvaltad och bortser helt från indexvikter.

DNB Teknologi A: 20%

PPM-nummer: 191676
Fonden riktar sig till investerare som önskar investera i globala teknologi-, media- och telekomföretag.

C WorldWide Sweden Small Cap 1A: 20%

PPM-nummer: 721035
Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i små och medelstora svenska bolag utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi.

Statistik om portföljen:

PPM-Fokus

Avkastning 36 månader: 40.05%

Avkastning 48 månader: 67.30%

Genomsnittlig avkastning/månad: 3.07%

Genomsnittlig nedgång/månad: -3.36%

Historiskt största nedgång: -20.33%

 

Fondly Analytics*

Fondly Rating: AAA

Risk nuvarande: 6/10

Risk stressad miljö: 7/10

Förväntad avkastning: 12.01%

Worst Case Forecast: -24.40%

Sharpe Ratio: 0.87

 

 

 

Fondly Global Index

Avkastning 36 månader: 43.24%

Avkastning 48 månader: 64.47%

Genomsnittlig avkastning/månad: 2.76%

Genomsnittlig nedgång/månad: -2.88%

Historiskt största nedgång: -15.70%

 

 

Lär dig tolka siffrorna

 

 

Se ”Nyckeltal” för förklaring.

 

Lite matnyttig info..

 

Vad ingår i pensionsystemet?

  • Allmän pension: Inkomstpension, 16% av bruttolönen och Premiepension, 2,5% av bruttolönen. (Gäller alla)

  • Avtals-/Tjänstepension. Flera avtal och delar. (De flesta har det)

  • Privat pensionsförsäkring. (Du väljer själv)

Tillsammans så står vanligtvis de två första punkterna för ca 50-65% av slutlönen dvs den kommande pensionen. Alla tre delarna (punkterna) ovan blir tillsammans din totala pension.

 

 

Följande delar kan du själv påverka:

  • Premiepensionen PPM

  • Delar av Avtals-/Tjänstepensionen

  • Privat pensionsförsäkring

Du kan göra ett aktivt val och placera din premiepension i fonder (aktie och räntefonder). Om du inte gör ett val så placeras din premiepension i Sjunde AP-fondens Premiesparfond.

Ett aktivt val kan sannolikt öka din kommande pension! Från 61 års ålder så är det möjligt att börja ta ut sin premiepension. Man kan då välja på att placera pengarna i traditionell förvaltning (sköts av PPM) eller att fortsätta med fondförvaltning (sköts av dig). Om man då är nöjd med utvecklingen och vill vara säker på pensionsbeloppet skall man alltså välja traditionell förvaltning. Vill man däremot fortsätta att förvalta sin premiepension själv så ligger man kvar i fondförvaltning, pensionbeloppet kommer då att variera varje år.

 

Missa inte uppdateringar om fondportföljen!

Prenumerera på vårt nyhetsbrev!

Samtlig fond- och portföljdata som presenteras kommer från https://fondlyanalytics.se.
Investeringar i värdepapper och fonder innebär alltid en risk. En investering kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.Information på denna sida skall inte ses som finansiell rådgivning utan endast som inspiration. MyAdvice ansvarar inte för förlust eller annan form av skada som uppkommer till följd av att mottagaren förlitat sig på innehållet på denna sida eller information från tredje part som refererats till via denna sida.   
För ytterligare information avseende beräkningar eller estimat var god och kontakta FondlyAnalytics.